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APP安装指南

可以从多个地方下载, 91助手     360手机助手     百度     豌豆荚     极元app客户端

比如:您在"360手机助手"网站上搜索"极元理财助手"




搜素到的结果,即可将安装包下载到电脑中,如下图:




如果您在"360手机助手"手机app上搜索"极元理财助手",既可以下载到您的手机中




线上投资常见问题

网红保险

七、网红保险

什么是等待期?

等待期又称观察期,是指需要对被保险人的健康情况观察一小段时间,在这段时间里如果发生保险事故将不会获得赔付。这是为了防止有些人明知马上发生保险事故而投保,比如带病投保,这样将会损害其他被保险人的利益。

等待期是几天?

一般来说,重疾产品的等待期为90天,健康住院类的为30天。视具体产品而定,您可查看该产品的投保须知获取。

什么是除外责任?

又称责任免除,指保险人依照法律规定或合同约定,不承担保险责任的范围,是对保险责任的限制。详见条款。

保单的生效时间和保障期限?

通常是投保次日零时生效,保障期限一年,视具体产品。具体以保单所写的起止日期为准。

电子保单靠谱吗?

众安保险采用电子保险单承保,法律效力等同于纸质保单。

如何变更保险合同?

如需更新您的客户信息或变更保险合同,请拨打众安客服热线4009999595。

我的隐私安全吗?

请放心!我们严格遵守现行的关于个人信息、数据及隐私保护的法律法规,采取充分的技术手段和制 度管理,保护您提供给我们的个人信 息、数据和隐私不受到非法的泄露或披露给未获授权的第三方。

新农合属于社会医疗保险吗?

社会医疗保险是指包括新型农村合作医疗、城镇职工基本医疗保险、城镇居民基本医疗保险等政府举办的基本医疗保障项目。所以如果您投保了“新农合”,请选择“有医保”。



线下版常见问题

1、极元理财助手是什么样的平台?

极元理财助手是面向广大用户和理财顾问开放的一站式理财服务平台。极元理财助手根据客户的需求,从独立、客观、专业的角度,全方位为用户提供理财资讯、理财产品、托管服务、二手转让等服务。


2、如何购买极元理财助手上的产品?

若您有理财需求,我们会安排理财顾问跟您联系,在了解您的投资需求后,为您提供投资建议。若您确认产品购买意向,即可签订产品认购合同,并通过转账的方式把认购资金转至产品发行方的托管银行。在我们没有网点的地方,也随时可以进行网银转账购买,并同时给您邮寄合同。服务流程如下:


3、线下产品网上预约操作指南

第一步、在首页点击“理财商城”按钮进入该页面选择产品,您可以在众多产品中搜索您需要的理财产品,点击产品名称即可进入预约页面。

第二条、如果用户当前有服务的理财顾问,红色会显示相应顾问的名字,当用户填写预约金额以及预计打款时间之后,对应的顾问会立即收到预约单而后联系用户;如果当前用户未有对应的理财顾问,当用户填写完相应预约信息之后,客服会根据用户的情况分配相应的理财顾问服务。


4、服务的人群

极元理财助手的服务面向所有有理财需求的个人或团体,分为线上版和线下版,线上产品100元起,可直接通过网络购买,线下产品10万元起。期限从7天起,多重期限组合适合不同需求的投资者。总体风格稳健进取,适合期望资产稳健保值增值的个人和机构投资者。


5、产品种类

目前公司的产品线较齐全,有信托、资管、优先股、海外债券、股权类、海外房产、定向增发、量化对冲等产品。

另外还包括健康、养老、子女教育、高端医疗等一系列的保险项目,为您的一生保驾护航。


6、公司网点

公司总部位于上海浦东陆家嘴金融圈,目前在上海、北京、深圳、杭州、南京、西安、重庆、成都均有服务网点,欢迎各位客户前去咨询参观,未来公司也会继续建设更多网点方便服务全球客户。


7、关于收费

对于提供给客户的咨询服务,我们不收取任何费用。但转让理财产品会收取一定的服务费用,目前的收费标准是转让金额的1%。


8、我们的优势

极元理财助手始终定位自身为独立的第三方理财咨询服务机构,致力于为客户提供全面的资产配置服务,总公司极元金融已于2012年9月在上海股交中心挂牌。极元理财助手出身于媒体,拥有海量产品资源,同时十分注重自身品牌的建设,企业内部设置多重风险控制体系,在产品选择上严格把关。

极元理财助手还会定期举办各类客户讲座,帮助投资者确立正确理性的财富投资理念,更好规划自己的财富人生。同时,极元理财助手在各产品线都会推出自己专属的理财产品,以适应更多投资者的理财需求。


9、预期收益的解读

除了银行定期存款以外,任何理财产品都不允许进行固定收益的保证,因此我们在谈及收益时使用预期收益来描述,意为预计会产生的以年为单位的收益率。预期收益只是根据这个产品和现在的经济形势做出的预测,根据我们公司固定收益类产品以往的表现来看,是都能达到预期收益的,但是也不排除少数产品因为特殊经营状况和当前经济形势突然改变而使得收益降低的情况。


10、资金安全

作为第三方服务平台,极元理财助手仅提供产品前期筛选服务、中期资产配置建议、后期的产品托管和转让服务,在客户认购产品的过程中,我们不接触客户资金。客户的签约对象为产品的发行方,如信托公司;客户的资金由发行方指定的银行进行托管。


11、产品风险

公司总体风格偏稳健,在前端会严格对产品进行把关,但每个理财产品仍然有一定的风险系数。

像固定收益类产品的话我们可以通过了解它的自身产品结构、融资方背景和担保措施等来尽量规避这样的风险,而且风险和收益往往也是成正比的。 浮动收益类的产品收益和风险本身不固定,但是购买前一定会让投资者明确其中的风险。


12、关于转让

投资者在持有产品的过程中,若需要提前回笼资金,极元理财助手提供产品的转让服务,用户的转让产品经过审核可在平台展示,极元理财助手协助有意向的双方磋商办理相关手续。

如何发布二手转让产品

第一步、用户完成注册之后,点击二手转让界面-发布二手转让




第二步、用户通过输入产品部分文字,系统自动会从产品库筛选包含该文字的产品;用户从列表中选择相应的产品,如无找到符合的产品,用户则将产品名称输入完整,平台客服会审核信息无误之后会发布




第三步、用户尽可能完整填写产品概括【包括产品打款金额、预期收益、投资方向等相关信息,便于意向客户对该二手转让产品充分了解已促成交易】


如何托管产品

用户完成注册之后,如果对先托管服务列表中现有的产品进行托管,只需点击“我要托管”,填写自己购买该产品的投资金额以及相应的备注内容提交即可自动托管。






如何托管产品

第一步、用户完成注册之后,点击托管服务界面-发布托管信息



第二步、用户通过输入产品部分文字,系统自动会从产品库筛选包含该文字的产品;用户从列表中选择相应的产品,如无找到符合的产品,用户则将产品名称输入完整,平台客服会审核信息无误之后会发布




第三步、用户尽可能完整填写产品概括【包括产品打款金额、预期收益、投资方向等相关信息,便于后期平台提供相应的提醒服务】



个人中心

1、 登录帐号能否修改?

每个用户的登录帐号将会有一次修改机会,一经修改以后则无法再次修改。


2、 如何修改登录密码?

如果您需要修改登录密码,则可以到登录到个人中心,进入“安全中心”页面,在账户安全中选择更改登陆密码即可。


3、 忘记帐号或者忘记登陆密码怎么办?

在登录页面中点击“忘记登陆密码?”,进入“找回登录密码”页面,并用已绑定的手机号码找回您的密码。

如果手机无法正常收取验证码以及忘记原登录密码的客户可以选择以下方式:

下载《客户登陆密码修改申请表》后,填写文档内容后,发送到客服邮箱:service@jiyuan.com。经平台核实以后,我们会在1个工作日(工作日下午17:00之前于当日处理)将密码重置链接发到客户邮箱(用户点击后链接地址失效,若无点击,24小时后失效),客户自行修改。


4、 如何修改绑定手机?

登录到个人中心后,进入“安全中心”的页面,在账户安全中选择更改手机即可。

如果您的手机丢失或者其他原因导致手机无法正常收取短信验证码可以选择以下方式:

如果您已经实名开通新浪支付账户或有已有成交订单,请先下载《客户平台手机解绑申请表》,填写文档内容后,发送到客服邮箱:service@jiyuan.com。平台会在1个工作日(工作日下午17:00之前于当日处理)内核实完成解绑,解绑之后用户即可重新绑定手机号码。


5、 为什么收不到验证码?

如果您手机一直收不到验证码,有可能是您通过移动或者联通设置了阻止推销/群发通道短信,您只需要联系我们客服,我们会在一个工作日(工作日下午17:00之前于当日处理)之内帮你取消通道黑名单。



风险测评

1、 投资人风险承受能力测评的目的和规则是什么?

(1)为保障投资人购买合适的产品,极元理财助手根据投资人风险承受能力评估结果,将投资人风险承受能力由低到高分为保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型五种类型。

(2)评估结果的有效期为一年。

(3)投资人如果一年内没有进行过风险承受能力评估,在下次购买时需要重新进行评估。


2、 不同风险承受能力的投资人可够买产品的范围是什么?

(1)原则上,投资人风险承受能力与产品安全等级一一对应,向下兼容,即原则上: 保守型投资人,可以购买安全等级为R1的产品;
稳健型投资人,可以购买安全等级为R1和R2的产品;
平衡型投资人,可以购买安全等级为R1、R2和R3的产品;
积极型投资人,可以购买安全等级为R1、R2、R3和R4的产品;
激进型投资人,可以购买所有的产品。

(2)产品安全等级超投资人风险承受能力时,页面将提示风险。


3、 极元理财助手对产品安全等级是如何分类的?

原则上,极元理财助手将产品安全等级由高到低分为R1、R2、R3、R4、R5五种类型,具体含义请见下表,页面展示和本说明不一致时,以页面展示为准。

产品安全等级 安全等级含义
R1 本金、收益稳定
R2 本金相对稳定,收益可能有轻微波动
R3 本金、收益可能有一定幅度的波动
R4 本金、收益可能有较大幅度波动
R5 本金、收益可能有大幅度波动